L’Indice des dettes à la consommation met en lumière la crise d’abordabilité : les Québécois sont plus nombreux à affirmer que les dépenses essentielles comme l’épicerie, le logement et le transport deviennent moins abordables

• Plus de la moitié des répondants affirment que le coût de l’épicerie pour eux et leur famille est de plus en plus élevé (52 %, +1 point)
• Deux répondants sur cinq estiment que le transport est devenu moins abordable (41 %, +8 points)
• La même proportion juge qu’il est plus difficile d’épargner (42%, +4 points)

MONTRÉAL (Québec), le 3 octobre 2022 – L’incidence des hausses des taux d’intérêt consécutives et de l’inflation persistante pendant l’année se précise et les Québécois en constatent les répercussions sur leur portefeuille. Selon le plus récent Indice des dettes à la consommation de MNP, sondage trimestriel réalisé par Ipsos pour le compte de MNP Ltée, la montée en flèche du coût de la vie pousse plus de Québécois à déclarer que les produits essentiels sont de moins en moins abordables. Comparativement au mois de décembre 2021, les répondants sont plus nombreux à affirmer que le coût du panier d’épicerie pour nourrir leur famille est désormais plus élevé (52 %, +1 point), qu’il est plus laborieux d’épargner (42 %, +4 points) et que les coûts de transport ont grimpé (41 %, +8 points). En outre, deux répondants sur cinq estiment que les vêtements ou autres nécessités du ménage coûtent trop cher (41 %, inchangé).

« À mesure que le coût de la vie grimpe, les Québécois concèdent une plus grande portion de leur salaire aux produits de première nécessité. Du même coup, leur marge de manœuvre s’amenuise pour composer avec les conséquences des hausses de taux d’intérêt depuis le début de l’année et de celles à venir », affirme Frédéric Lachance, syndic autorisé en insolvabilité de MNP Ltée à Montréal.

Bien que plus de Québécois considèrent que les coûts des produits essentiels ont augmenté, ils sont moins nombreux qu’au dernier trimestre à frôler l’insolvabilité (49 %, -10 points), c’est-à-dire être à 200 $ ou moins de ne pouvoir s’acquitter de leurs obligations financières. Le Québécois moyen a plus d’argent dans ses poches à la fin du mois, soit un montant de 622 $, une hausse de 71 $ par rapport au trimestre précédent.

« Le nombre de Québécois à risque de devenir insolvables a grandement diminué depuis le trimestre précédent, mais il ne faut pas oublier que la moitié d’entre eux se trouvent toujours à 200 $ près de ne pouvoir payer leurs factures mensuelles et rembourser leurs dettes, précise M. Lachance. Certaines personnes pourraient se voir poussées vers l’insolvabilité advenant d’autres hausses de taux d’intérêt ou du prix des articles courants. »

La modeste augmentation dans le budget des Québécois s’accompagne d’un certain retour à l’optimisme. Un nombre croissant de répondants soutiennent que leur situation d’endettement personnelle est excellente (46 %, +5 points), tandis qu’ils sont moins nombreux à la qualifier de difficile (10 %, -4 points). Lorsqu’on leur demande d’estimer leur niveau d’endettement pour l’année à venir, ils sont moins susceptibles de croire qu’elle se détériorera (9 %, -4 points).

« La conjoncture économique que nous observons présentement est en constante évolution, et seul le temps nous en donnera un portrait complet. Par conséquent, rien ne garantit que ce vent d’optimisme est là pour de bon. Les incidences des hausses de taux d’intérêt ne sont bien souvent visibles qu’après un certain temps, il est donc possible d’assister à un optimisme mal dirigé à l’heure actuelle, souligne M. Lachance. J’invite donc les Québécois à la prudence pour la gestion de leurs finances. »

Il conseille également aux ménages d’examiner de plus près leur budget pour s’interroger sur leurs capacités à payer toutes leurs factures si leurs dépenses quotidiennes et leurs dettes continuaient d’augmenter. À un ménage qui songerait à s’endetter davantage pour s’acquitter de ses factures, M. Lachance recommande de faire appel à un syndic autorisé en insolvabilité capable de les guider vers la meilleure solution à l’endettement en fonction de ses besoins, au moyen d’une évaluation confidentielle, objective et personnalisée. Les syndics autorisés en insolvabilité sont les seuls professionnels dont le travail est régi par le gouvernement fédéral et qui sont habilités à fournir une gamme complète de solutions à l’endettement, dont la proposition de consommateur, le règlement de dettes à l’amiable et la faillite.

« Certaines personnes ont du mal à reconnaître à quel point leur situation est grave ou refusent tout simplement de l’admettre. En agissant de la sorte, elles tardent à demander de l’aide et augmentent leur niveau de stress, fait remarquer M. Lachance. Inutile d’attendre de se retrouver à court d’options avant de se tourner vers un syndic autorisé en insolvabilité. Au contraire, un recours à l’aide dès les premiers signes de problèmes financiers permet aux gens de se prévaloir d’un plus grand nombre de solutions pour redresser leurs finances. »

À propos de MNP Ltée

MNP Ltée, division du cabinet comptable national MNP S.E.N.C.R.L., s.r.l., est le plus important groupe de professionnels en insolvabilité au Canada. Depuis plus de 50 ans, son équipe chevronnée de conseillers et de syndics autorisés en insolvabilité travaille avec les particuliers pour les aider à surmonter leurs difficultés financières et à reprendre leurs finances en main. Comptant plus de 240 bureaux au pays, MNP aide chaque année des milliers de Canadiens qui éprouvent de graves problèmes d’endettement. Visitez notre site Web au MNPdettes.ca pour communiquer avec un syndic autorisé en insolvabilité ou utiliser gratuitement nos outils d’autoévaluation de l’endettement. Abonnez-vous à notre capsule L’info dettes en trois minutes pour obtenir régulièrement des conseils pratiques sur la gestion des dettes et les finances personnelles.

À propos de l’Indice des dettes à la consommation de MNP

L’Indice des dettes à la consommation de MNP permet de prendre le pouls des Canadiens à l’égard de leur endettement et de mesurer leur capacité à payer leurs factures et à faire face aux imprévus et aux hausses de taux d’intérêt sans risquer l’insolvabilité. Réalisé par Ipsos et mis à jour chaque trimestre, cet indice est l’un des baromètres les plus fiables de la situation financière des Canadiens.

Maintenant à sa 22^e édition, l’Indice a connu une hausse de deux points depuis le dernier trimestre pour ressortir à 92 points, un niveau bien plus bas qu’à sa création il y a cinq ans. Consultez MNPdettes.ca pour en savoir plus.

Les résultats du sondage ont été compilés par Ipsos, pour le compte de MNP Ltée, entre le 6 et le 13 septembre 2022. Dans le cadre de ce sondage, un échantillon de 2 000 Canadiens d’au moins 18 ans ont été interrogés. Une pondération visant à équilibrer les données démographiques a ensuite été réalisée pour s’assurer que la composition de l’échantillon reflète celle de la population adulte selon les données du recensement et pour fournir des résultats représentatifs de l’ensemble de la population. La précision des sondages en ligne d’Ipsos est mesurée au moyen d’un intervalle de crédibilité. Dans le cas présent, les résultats se situent à plus ou moins 2,5 points de pourcentage, 19 fois sur 20, de ceux qui auraient été obtenus si tous les adultes canadiens avaient pris part au sondage. L’intervalle de crédibilité sera plus large parmi les sous-ensembles de la population. Tous les questionnaires et sondages peuvent être affectés par d’autres types d’erreurs, notamment l’erreur de couverture et l’erreur de mesure.

Les données nationales vous seront fournies sur demande.